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“刷流水”就能无抵押贷款?当心成为骗子的帮凶!

来源:网络安全宣传周 作者: 2024-05-22 19:30:06

“无抵押、无担保、正规公司、极速放款!”资金紧缺的你是不是心动了?事实上看似方便、快捷的背后,往往是深渊的入口。一旦你相信了,不仅越贷越穷,还有可能无意间成为“洗钱”的帮凶!

想要贷款却无意间帮骗子“洗钱”

近日,林女士在抖音平台无意间刷到一个声称“无抵押、无利息”贷款广告视频。由于她近期急需资金周转,便主动与对方取得联系并添加微信。对方自称银行工作人员,还出示了所谓的“工作证”。

林女士表达了自己想贷款30万元的意愿,对方要求她提供近三个月的银行流水记录。林女士按要求提供流水后,对方却称流水金额不足,需要她线下与其同事对接,配合进行更大额度的资金操作以提升流水记录。由于林女士急于获得贷款,她同意了对方的要求。

第二天,双方约定酒店碰面。到了约定时间,林女士看到了一名年轻男子,戴着鸭舌帽和口罩。双方在酒店大堂坐下,但该男子神情极不自然,称这里人来人往不安静,提议去茶室操作。林女士对此表示质疑,为何办理贷款需要如此隐蔽?男子并未多做解释,让林女士提供银行卡账户和身份证。不久,林女士的银行卡陆续有钱打进来,她根据要求通过支付宝扫二维码的方式,将这些资金转至指定账户。整个过程涉及数十笔操作,总金额超过30万元。

男子继续催促操作,林女士感到厌烦,表示自己不要贷款了,男子只能悻悻离开。不久,林女士发现自己的银行卡被冻结,她急忙前往当地派出所求助。经查,她才知自己无意中参与了“洗钱”。

想要贷款却反被骗25000元

张女士收到一条贷款信息,因有资金需求,她便通过该短信链接下载了“360借条应用”,注册登录平台显示她获得了5万元贷款额度。张女士按要求填写银行账户信息,然而当她尝试提现时,系统提示她银行账户信息未认证。张女士立即联系平台,“客服”让她先下载“信享-企业版”的APP进行认证。

张女士下载并成功登录后,该“信享”平台“客服”又告知张女士根据国家银保监会的要求,她需要进行一项认证即可放贷,但需先交纳50%的认证金。张女士看到对方提供相关规范文件,就没有怀疑,便向对方银行账户转账了25000元作为认证金。不久之后,对方又要求她继续转账。这时,张女士才意识到被骗。


1.“刷流水”贷款洗钱套路

诈骗分子在网上发布“无抵押、放贷快”的广告,或是通过冒充金融机构人员来电寻找目标群体,后以受害者银行流水有问题为由,提出帮受害者刷流水,给受害者账户转入涉案资金,让受害者取现或转账,以此实现赃款的“洗白”。

2.网络贷款诈骗套路

诈骗分子打着“无抵押、放贷快”的幌子,诱导受害者下载相关软件,注册填写个人信息,后骗子以缴纳保证金、解冻费等为由要求受害者转账到指定账户。


重要提示:不要点击任何来历不明的链接、广告,任何声称“无抵押、零门槛”的网贷广告都存在极大风险,需要操作流水,在未放款前就要求缴纳费用的网贷都涉嫌诈骗!请勿因侥幸心理,沦为电信网络诈骗的工具人。


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