线下运金诈骗高发！小心成为犯罪分子“帮凶”！

近年来，国家打击网络电信诈骗的力度‌持续加大。犯罪分子为逃避监管，开始采用更为隐蔽的手段转移涉诈资金，线上诈骗+线下交付现金、黄金的新型诈骗增多。

常见诈骗套路

刷单返利诈骗+邮寄黄金提现

不法分子在网上发布兼职广告，内容一般是下载App、完成视频收藏或评论等任务，先小额返利作为诱饵，获取信任后称账户积分不足，要求受害人购买黄金寄到指定地址才能完成高额返现。

投资理财诈骗+购买黄金充值

诈骗分子冒充投资专家，宣称“高额回报”“稳赚不赔”，诱导受害人投资转账或怂恿直接购买黄金邮寄到指定地址，承诺会将黄金价值翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

虚假资金回流+唆使购金洗钱

有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金进行邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶。

三大特点

用实物资产完成资金交付

为何黄金会成为犯罪分子盯上的“猎物”？像黄金这类具有便携、保值等特点的贵金属，相比线上资金，更便于绕开监管，不容易被冻结、追踪，因此成为不少诈骗分子“线下取现”的首选。

交付无接触

利用快递、跑腿、外卖、网约车、货运平台等转运

诈骗分子诱导受害人在线购买贵重商品并邮寄至某酒店快递代收点，然后下单让快递员到酒店取货后，再转运至附近快递点，最后利用同城‘跑腿’服务送至指定商户销赃。

“工具人”去职业化

“工具人”从以往的职业化黑灰产人员向普通群众扩散。

1.借助熟人社交关系拉拢发展对象，引诱参与刷单投资类诈骗活动。

2.假借高薪兼职名义招揽人员，降低应聘人员防备心理，实施诈骗引流。

3.利益诱惑普通群众出借出租出售银行卡、社交账号、网络支付账户

如何防范

普通群众。所有正规兼职、理财、婚恋往来，绝不会要求线下购买、邮寄、托运黄金实物结算；凡是脱离平台线上正规支付通道，引导线下实物交割的全部是诈骗；不要出租或出借自己的身份证件、银行卡，也不要用自己的账户替他人提现。

商家、企业经营者。目前购买黄金、储值卡、贵重物品等已成为诈骗分子“洗白”涉案赃款的重要方式，对批量采购、刻意回避身份核验等异常情形，要提高警惕。

寄递物流企业人员。如遇客户委托运送不明包裹、频繁更改取货交货地点、指定城郊偏僻地点交接、当事人刻意遮挡面貌的，要提高警惕，增强风险辨别意识，发现异常情况要及时拨打110报警。

综合自：新华社、北京反诈、武汉市反电信网络诈骗中心、平安绿谷微信公众号